Sistema de Análise de Balanços e Demonstrativos Financeiros
Análise e Reclassificação de Balanços, Demonstrativos Financeiros e Gerador de Apresentações Executivas
Dentre os Módulos do CreditFlow figura um robusto Sistema de Análise de Balanços, totalmente parametrizável, voltado para o armazenamento, recuperação, reclassificação, análise e projeção de Demonstrativos Financeiros, além de proporcionar também o controle de Covenants de Balanços.
A utilização do Sistema de Análise de Balanços do CreditFlow permite aumentar sensivelmente a produtividade dos analistas de crédito da Instituição, pois conta com recursos para importar balanços de diversas fontes e reclassificá-los automaticamente em planos de contas definidos pela Instituição Financeira, calculando Indicadores, Fluxo de Caixa, IOG, NCG, DOAR Mutação do Patrimônio Líquido e efetuando análises horizontais e verticais.
O Software possibilita a análise detalhada dos indicadores de Balanços, contando com recursos para avaliar o resultado de cada indicador, comparando-os com medianas setoriais. Possibilita a comparação entre diferentes períodos de Balanços e Balancetes, anualizando os índices de rotação.
Reclassificação de Balanços, Cálculo de Índices, Fluxo de Caixa, DOAR e IOG
O Módulo de Análise de Balanços da Solução CreditFlow emprega sofisticadas metodologias de análise, calculando diversos tipos de indicadores de natureza patrimonial, econômico ou financeira, efetuando análises horizontais (evolução de índices) e verticais (comparação com medianas setoriais) para determinar a situação econômico-financeira da empresa, gerando Apresentações Executivas completas para Utilização em Comitês de Crédito.
Cálculo do Rating de Crédito a partir do Balanço
Atuando em conjunto com os módulos de atribuição de Rating de Crédito da Solução CreditFlow, o Sistema de Análise de Balanços possibilita analisar detalhadamente os Demonstrativos e determinar automaticamente limites de crédito para cada cliente. Conta também com um robusto Gerador de Apresentações Executivas para utilização em Comitês de Crédito.
Dentre as principais funcionalidades do Sistema de Análise de Balanços da Solução CreditFlow destacam-se as seguintes:
Cálculo de Indicadores
Conta com um amplo conjunto de Indicadores Financeiros, incluindo índices de Rentabilidade, Endividamento, Rentabilidade, Rotações, etc. Possibilita a parametrização de fórmulas de forma simples, como no Excel. Dentre os indicadores apresentados destacam-se os seguntes:
Indicadores de Liquidez
Liquidez Geral;
Liquidez Corrente;
Liquidez Seca;
Liquidez Imediata;
Indicadores de Endividamento
Endividamento de Curto Prazo
Endividamento de Longo Prazo
Endividamento Financeiro
Indicadores de Rentabilidade
Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido
Rentabilidade sobre o Ativo
Grau de Imobilização
Lucratividade
Giro do Ativo
Indicadores de Prazos Médios
Prazo Médio de Renovação de Estoque (PMRE)
Prazo Médio de Recebimento de Vendas (PMRV)
Prazo Médio de Pagamento das Compras (PMPC)
Rotação de Estoque
Rotação de Crédito
Rotação de Débitos
Rotação de Duplicatas a Receber
Rotação de Fornecedores
Peer Analysis
Possibilita a comparação entre Balanços de Empresas de um Mesmo Segmento, Porte ou Região.
Reclassificação de Balanços
Suporte completo para Reclassificação de Balanços e Demonstrativos Financeiros.
Cálculo de Fluxo de Caixa
Conta com diversos modelos de Fluxo de Caixa, incluindo cálculo de EBIT, EBITDA, OCF, etc.
Cálculo de IOG e NCG
Conta com planilhas voltadas ao Cálculo, Análise e Demonstração do IOG - Investimento Operacional em Giro e NCG - Nível de Capital de Giro.
Consolidação de Balanços
Possibilita a Consolidação de Balanços de Grupos Econômicos, contando com recursos para o tratamento de Contas Inter-Company.
Combinação de Balanços
Permite Combinar Balanços para Simulação de Fusões e Aquisições.
Geração de Apresentações para Comitê
Gera apresentações com diversos recursos gráficos voltadas à utilização em Comitês de Crédito.
Cálculo do Rating de Crédito a Partir do Balanço
Funciona integrado de forma nativa aos Módulos de Rating Estatístico e Julgamental do CreditFlow.
Gestão e Controle de Covenants Financeiros de Balanços
Possibilita o Acompanhamento de Covenants Financeiros de Balanços e Obrigações Contratuais.
Atuando desde 1998 na implementação de Sistemas de Automação e Análise de Crédito e Gestão de Risco para o Mercado Financeiro e Indústrias de diversos Setores, a SIACorp conta com o mais completo conjunto de ferramentas para análise de crédito está posicionada de maneira ímpar para implantar projetos desta natureza em prazos reduzidos e com excelente nível de qualidade, utilizando metodologias de implantação de software aperfeiçoadas ao longo dos anos, que reduzem a complexidade e o risco de implantação.