CreditFlow

Sistema de Gestão de Risco de Crédito

Gestão de Risco de Crédito


A SIACorp oferece Soluções de Automação e Gestão de Risco de Crédito que possbilitam o aumento da produtividade e redução do nível de inadimplência da Instituição, permitindo que as Instituições Financeiras atendam a todos os requerimentos da Resolução 3721, contemplando também os Cálculos do PEPR pelas metodologias Padronizada (Circular 3360) e Avançada Edital 37.

CreditFlow

A Solução CreditFlow é a mais completa ferramenta voltada para a automação dos processos de Originação, Análise, Aprovação e Gestão de Risco de Crédito. Através de sua implantação é possível parametrizar fluxos de trabalho, políticas e estratégias de forma a estabelecer limites operacionais, mecanismos de mitigação de risco e procedimentos destinados a manter a exposição ao risco de crédito em níveis considerados aceitáveis pela Organização. Dentre as funcionalidades do CreditFlow destacam-se:

Parametrização de Políticas de Crédito
Parametrização de Controle de Alçadas
Metodologias de Rating e Scoring
Metodologias de Análise de Balanços
Gerenciamento de Documentos
Integração com os principais Sistemas de Core Banking do Mercado
Integração de Provedores deInformações Externas (Serasa, Boa Vista, etc.).

Modelos de Mitigação de Risco
Suporte à definição de Limites, Prazos, Garantias e Classes de Risco de clientes e grupos econômicos
Controle de Disponibilidade e Insuficiências de Garantias e Colaterais Atualização de Rating e Perda Esperada em Operações de Securitização (FDIC, CRA)

A Solução CreditFlow possibilita uma abrangente gestão do Risco de Crédito da Instituição Financeira contemplando os Cálculos do PEPR por metodologias padronizada Circular 3360 e avançada IRB Advanced (Edital 37) , possibilitando efetuar a modelagem da Probabilidade de Default para Carteiras de Varejo, Middle e Atacado através de técnicas como Regressão Logística e Redes Bayesianas tendo como objetivos.

A Solução CreditFlow conta com recursos como: Gestão da Carteira de Crédito Cálculo da Probabilidade de Default (PD) Cálculo do Exposure at Default (EAD) Cálculo do Loss Given Default (LGD) Cálculo da Perda Esperada e Inesperada Ferramentas estatísticas voltadas para o cálculo da Probabilidade de Default para Carteiras de Varejo, Middle e Atacado Definição de Estratégias e Adequação de Políticas Comparação entre Perda Efetiva e Perda Esperada
Adequação de limites e políticas por produto, setor e classe de risco
Gestão das perdas associadas ao risco de crédito e comparação dos valores estimados com as perdas efetivamente observadas
Gestão do Risco de Crédito visando a detecção de indícios e prevenção da deterioração da qualidade de operações, possibilitando uma gestão pró-ativa sobre as carteiras;

Execução de Stress Tests para realização de Simulações de Comportamento das Carteiras em Situações Adversas

Sobre a SIACorp

Atuando desde o início da década na Implementação de Sistemas Integrados de Gerenciamento de Risco voltados para atender o Novo Acordo da Basiléia (Basiléia 2), Resoluções 3380 e 3490 e Circulares associadas, a SIACorp é a Empresa com maior número de projetos de Risk Management implantados no Brasil, em Instituições Financeiras de Grande, Médio e Pequeno porte.
Para saber mais sobre nossos produtos ou agendar uma demonstração, entre em contato conosoco.

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