iBasel

Sistema de Gestão de Risco Operacional, Compliance e Controles Internos

A Solução iBasel proporciona uma visão completa e abrangente dos riscos e controles da Organização, dotando seus executivos de um arsenal de ferramentas voltadas para efetuar auto-avaliações de risco e controles, fundamentar decisões estratégicas, estabelecer planos de mitigação de risco e reduzir as perdas operacionais.

Com o iBasel é possível efetuar uma Gestão Integrada do Risco Operacional, Controles Internos, Compliance e Cálculo de Capital pelos Métodos Básico (BIA), Alternativo (ASA e ASA 2) e Avançado (AMA), sendo composta por diversos módulos que endereçam aspectos qualitativos (como a Auto-Avaliação de Riscos e Controles) e quantitativos (Base de Perdas Operacionais, Modelagem Estatística e Bayesiana).





Benefícios decorrentes da Implantação da Solução iBasel


Dentre os diversos benefícios decorrentes da implantação da Solução iBasel na Organização, destacam-se os seguintes:

• A natureza distribuída da Solução iBasel facilita a disseminação da Visão e da Cultura de Gestão do Risco Operacional na Organização, proporcionando o comprometimento de todas as Unidades de Negócio com os programas de controles internos e redução de perdas;

• A adoção de uma Solução Automatizada de Gestão de Risco Operacional demonstra comprometimento da Organização com todo o Mercado;

• A adoção de uma Solução Automatizada de Gestão de Risco demonstra transparência e comprometimento e é percebida pelas Agências de Rating como um ponto extremamente positivo no que se refere à preocupação de uma Instituição Financeira com a Governança Corporativa;

• A clara demonstração da visão e valores corporativos definidos pela Alta Administração, assim como o estabelecimento de objetivos, papéis, responsabilidades e escopos funcionais pela Área de Gestão de Riscos é amplamente facilitada pela implantação da Solução iBasel;

• A implantação da Solução iBasel possibilita estabelecer a clara definição dos papéis e responsabilidade das Unidades de Negócio, que passam a gerenciar seus riscos de forma mais eficaz e transparente;

• A Solução iBasel provê uma ampla gama de informações referentes a riscos, controles, perdas, indicadores e técnicas de mitigação, exibindo de forma clara a exposição de cada Unidade de Negócio aos seus riscos, permitindo que os gestores e staff possam gerenciá-los no dia-a-dia de forma muito mais eficaz, apresentando a cada funcionário as ameaças e relações risco-retorno;

• Redução de perdas, erros operacionais e incidentes, como resultado da possibilidade de identificar problemas potenciais de forma fácil e rápida e de comunicá-los rapidamente aos canais competentes de forma a eliminar causas que possam provocar perdas recorrentes;

• Disponibilização de ferramentas para fundamentar os processos de tomada de decisão, permitindo que os Executivos da Organização entendam claramente onde se encontram as principais exposições aos riscos e as relações de risco-retorno;

• Possibilidade de avaliação do risco de perdas a nível corporativo, apresentando visões agregadas de risco e aparelhando a Alta Direção da Organização com instrumentos para visualizar a “big-picture”, e chegar facilmente ao nível de detalhe desejado;

• As técnicas analíticas providas pela Solução iBasel facilitam os processos de tomada de decisão tanto no dia-a-dia dos negócios quanto nos níveis estratégicos, podendo ser utilizadas também para suportar os modelos de precificação de produtos, serviços e estabelecimento de tarifas;

• A Solução iBasel facilita a implantação de Medidas de Performance Ajustadas ao Risco (RAPM – Risk Adjusted Performance Measures), como alocação de capital econômico baseado em risco e a utilização de sistemas de incentivos e penalizações como forma de balancear risco e retorno de forma estratégica para a Organização e tática para as Unidades de Negócio.


Módulos da Solução iBasel

A Solução iBasel conta com os seguintes módulos:

iBasel SA
O módulo iBasel SA, permite que a Empresa implante processos de Auto-Avliação de Risco e Controles, Gestão de Controles Internos e Compliance (Conformidade com Normas, Políticas e Procedimentos), capacitando a Organização a efetuar a Gestão Corporativa de Riscos e a atender a marcos regulatórios como a Resolução 3380, SUSEP 249/04 e 363/08 e Sarbanes-Oxley (SOX).

iBasel LD
O módulo iBasel LD (Base de Dados de Perdas) possibilita a captura e gestão de informações referentes a perdas operacionais, contando com recursos para facilitar o processo de conciliação contábil e associação das perdas aos tipos de evento definidos por Basiléia 2.

iBasel KRI
O módulo iBasel KRI (Key Risk Indicators) possibilita a criação e monitoramento de Indicadores Chave de Risco Qualitativos (associados aos Riscos) e Quantitativos (associados às Perdas Operacionais). O status dos Indicadores de Risco pode ser monitorado através de um Cokpit de Gestão de Riscos.

iBasel BCP
O módulo iBasel BCP (Business Continuity Planning) destina-se à Gestão de Planos de Continuidade de Negócios, possibilitando que as Áreas da Organização efetuem a criação e manutenção de seus Planos de Continuidade e Análises de Impacto.

iBasel AMA - Modelagem Estatística e Bayesiana
Os módulo iBasel AMA conta com recursos para modelar estatisticamente a frequência e severidade das perdas operacionais através da metodologia LDA (Loss Distribution Approach) e projetar perdas futuras através do cálculo do VaR Operacional, via simulações de Monte-Carlo.

iBasel Capital Manager
A Solução iBasel efetua cálculo de capital econômico e regulatório para cobertura de Risco Operacional, contando com os Módulos iBasel BSA (voltados para o cálculo de capital pelos métodos BIA, STA, ASA e ASA 2) e iBasel AMA (voltado para o cálculo de capital pelo método AMA - Advanced Measurement Approach).

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