Sistema de Gestão de Securitização para Controle de FIDC, CRA e CRI
A Solução Akrual é um Sistema de Gestão de Securitização modular e abrangente, que automatiza todo o Ciclo de Vida de Operações de FIDC, CRA e CRI, incluindo o fluxo de Automação das Operações, Parametrização dos Fundos, Controle do Ativo e do Passivo, Monitoramento de Critérios de Elegibilidade e Eventos de Desenquadramento e Apresentação de Informações.
A Solução Akrual é o resultado de muitos anos de pesquisa e desenvolvimento da SIACorp nos mercados de Soluções de Securitização e Gestão de Risco de Crédito, tendo implantado Sistemas desta natureza em Instituições Financeiras de porte médio e grande.
A Solução Akrual está dividida nos seguintes subsistemas:
• Akrual FIDC: Sistema de FIDC (Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios )
• Akrual CRA: Sistema de CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio)
• Akrual CRI: Sistema de CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários)
Módulos da Solução Akrual
O diagrama abaixo apresenta os Módulos da Solução Akrual e as relações entre eles.
Automação de Operações
O Sistema Akrual automatiza operações do dia a dia como a importação de Planilhas Excel, Arquivos CNAB e Sequenciais (eliminando risco operacional associado à sua manipulação), efetuando todos os cálculos necessários e atualização de posições.
Parametrização e Controle
A Estrutura de Controle é responsável por controlar a Estruturação do Fundo, Distribuição de Juros, Cálculo de Amortização, Estrutura de Subordinação, Controle de Rentabilidade, Controle de Emissões, Controle do Ativo e do Passivo.
Proteção e Monitoramento
A Estrutura de Proteção e Monitoramento é responsável por monitorar eventos como Condições de Cessão, Critérios de Elegibilidade e Eventos de Liquidação, contando também com os gatilhos automáticos para automatizar Decisões evitando a incursão em situações de desenquadramento.
Apresentação de Informações
A Estrutura de Apresentação é responsável por prover informações referentes aos Fundos gerenciados, contendo Cockpits, Indicadores, Gráficos e Relatórios Matriciais, que podem ser exportados para qualquer formato (Excel, PDF, etc.) .
Principais Funcionalidades da Solução Akrual
Dentre as funcionalidades da Solução Akrual destacam-se as seguintes:
• Cálculo automático parametrizável de PU com exportação de Fórmulas para Excel
• Integração com FGV, IBGE, BCB, FIPE, CETIP para captura de indicadores de mercado
• Workflow para notificação de liquidações ao Agente Fiduciário, Banco Liquidante e CETIP com Controle de Acesso e Permissões
• Controle de Lastros Concentrados e Pulverizados
• Controle de Revolvência, Pré-Pagamentos e demais eventos
• Acompanhamento de Fundos e Obras
• Gestão de Eventos e Covenants
• Escrituração dos Ativos e Passivos
• Integração com ANBIMA
• Integração com CVM e Empresas.Net
• Integração com CETIP
• Relatórios completos
Controle da Carteira
Gestão do Estoque Fluxo de Caixa Avaliação do Comportamento da Carteira Controle de Revolvência
Gestão de Regras de Negócio
Condições de Cessão Critérios de Elegibilidade Limites e Relação de Garantias
Controle de Despesas
Controles de Taxas e Tributos Controle de Despesas Gerais Reservas de Amortização Reservas de Caixa
Controles Administrativos
Controle de Eventos de Avaliação Controle de Eventos de Liquidação Controle de Gatilhos
Sobre a SIACorp
Atuando desde 1998 na implementação de Sistemas de Automação e Análise de Crédito e Gestão de Risco para o Mercado Financeiro e Indústrias de diversos Setores, a SIACorp
conta com o mais completo conjunto de ferramentas para análise de crédito está posicionada de maneira ímpar para implantar projetos desta natureza em prazos reduzidos e com excelente nível de qualidade, utilizando metodologias de implantação de software aperfeiçoadas ao longo dos anos, que reduzem a complexidade e o risco de implantação.