El Conjunto de Herramientas para Análisis y Gestión de Crédito Más Completo en el Mercado
El sistema CreditFlow cuenta con diversas herramientas de gestión crediticia, las cuales optimizan el tiempo para analizar y aprobar líneas y límites de crédito y operaciones de préstamo y financiamiento, reduciendo las actividades manuales y costos de procesamiento, además de incrementar la gobernanza y cumplimiento de procesos en función de automatización de políticas, control de niveles y posibilidad de una gestión eficaz de toda la cartera. EStas herramientas son las siguientes:
Propuestas de Límites y OperacionesCreditFlow permite crear propuestas de crédito por operaciones o límites de crédito, totalmente integradas con Workflow, en entornos Web y Móvil, con varios recursos para incrementar la productividad del Business Manager o Representante Comercial.Workflow y Contról de AutonomiasCreditFlow cuenta con un módulo de control de flujo de propuesta de crédito (Workflow), que permite parametrizar completamente las políticas y procedimientos crediticios de la Organización, a través de un editor de reglas de negocio, y también con un robusto módulo de Control de Autonomias y Gestión del Comité de Crédito. Disponible para Web y Móvil.Parametrización de privilegios, políticas y procedimientosCreditFlow se integra con los sistemas de gestión de identidad de la Organización (Microsoft AD, LDAP), otorgando acceso a grupos y usuarios a sus funcionalidades de forma totalmente granular. Cuenta con un sofisticado editor de reglas de negocio que permite parametrizar completamente las políticas y procedimientos crediticios de la Organización.Control de Límites y SublímitesCreditFlow controla los Límites y Sublímites de Crédito, incluyendo, en el caso de Grupos Económicos, la posibilidad de definir Máximo Clean y CAP por Empresa, Producto y Modalidad.Liberación y Bloqueo de ÓrdenesCreditFlow le permite automatizar el proceso de Bloqueo y Liberación de Órdenes en Sistemas de ERP, en base a las reglas de negocio definidas por la Organización.Integración a Sistemas de ERP y Core BankingLa integración con Sistemas Internos es fundamental para el proceso de decisión crediticia, ya que es necesario analizar el comportamiento interno del cliente (puntualidad, comportamiento de pago, reciprocidad) para llegar a una buena decisión crediticia.Integración con los burós de crédito y Sistemas de ERPLa integración con Sistemas Externos es determinante en el proceso de decisión crediticia, ya que es necesario analizar el comportamiento externo del cliente (restricciones de mercado, etc.) para emitir un buen informe crediticio.Cobranza Basada em RiesgoEl Concepto de Cobro Basado en Riesgo (Cobro Basado en Riesgo & # 8211; RBC) consiste en calcular la Pérdida Esperada de cada valor existente en la cartera de crédito y asociar este valor con el Antigüedad del valor, creando un Puntaje de Cobranza (# Puntuación de Cobro & # 8211 ; CS), utilizado para priorizar acciones de cobranza amistosas y judiciales.Análisis de BalancesCreditFlow con un Sistema de Análisis de Balance robusto, totalmente configurable, orientado al almacenamiento, recuperación, reclasificación, análisis y proyección de Estados Financieros, además de brindar también control de Pactos de Balance.Gestión de DocumentosCreditFlow tiene un robusto módulo de Gestión de Documentos Electrónicos (GED) que le permite almacenar y ver información de personas físicas, jurídicas y grupos económicos.Contról de GarantíasEl Sistema de Gestión de Garantías de la Solución CreditFlow es la herramienta más adecuada para gestionar los Instrumentos de Mitigación del Riesgo de Crédito, reduciendo el riesgo operacional asociado a la constitución de documentos y disponiendo de recursos para controlar la insuficiencia y disponibilidad de garantías y concentración de retiros y emisores de bonos.Cálculo de Rating y Scoring de Crédito com Modelamiento por IndústriaLa solución CreditFlow es utilizada por industrias de diferentes sectores. A lo largo de los años, SIACorp ha perfeccionado sus modelos de Rating y plantillas de información crediticia para sectores como Agronegocios, Finanzas, Farmacéutica, Bienes de Equipo, Petroquímicos, Textiles y muchos otros.Cálculo da Probabilidade de Default (PD) y Rating de CréditoLa solución CreditFlow está integrada con la solución ObjectRisk, que realiza el modelado de la probabilidad de incumplimiento y la gestión del riesgo crediticio para carteras minoristas, intermedias y mayoristas utilizando técnicas estadísticas avanzadas.Cálculo de la Pérdida Esperada (EL) y VaR de CréditoCálculo del VaR de Crédito, EL (Expected Loss - Pérdida Esperada) y UL (Unexpected Loss - Pérdida no Esperada).Relaportes Gerenciales con Business IntelligenceAdemás de varios informes que presentan información sobre el flujo de crédito, los balances y la información de gestión, CreditFlow cuenta con un amplio conjunto de recursos para la presentación de informes, que incluyen tablas, gráficos e indicadores (KPI).Gestión de la Cartera de CréditoGestión de Cartera de Crédito con seguimiento de pérdidas asociadas al riesgo de crédito y comparación de valores estimados con pérdidas efectivamente observadas, con el objetivo de detectar señales y prevenir el deterioro de las operaciones.Testes de Stress (Stress Tests) de la Cartera de CréditoLa solución ObjectRisk permite realizar pruebas de estrés y simulaciones del comportamiento de la cartera en situaciones adversas, lo que permite variaciones y parámetros macro y microeconómicos.Sobre SIACorp Operando desde 1998 en la implementación de Sistemas de Automatización de Crédito y Gestión de Riesgos para el Mercado Financiero e Industrias de diferentes Sectores, SIACorp se encuentra en una posición única para implementar proyectos de esta naturaleza en plazos cortos y con un excelente nivel de calidad, utilizando metodologías de implementación mejorada de software. a lo largo de los años, lo que reduce la complejidad y el riesgo de implementación. |