Curso de Cobrança Baseada em Risco 26 de Março de 2015, São Paulo Workshop Prático sobre Técnicas Avançadas de Cobrança Baseada em Risco A atividade de Cobrança é usualmente tratada como uma função puramente operacional, eventualmente mesmo por Organizações que operam sofisticados processos e modelos de análise de risco. Muitas vezes se parte do princípio de que a eficiência de cobrança está associada apenas à eficácia dos profissionais envolvidos neste processo. A melhor forma de tornar o processo de Cobrança mais eficiente, é através da implementação do conceito de Cobrança Baseada em Risco (Risk Based Collection – RBC), que leva em consideração a Probabilidade de Default e a projeção da Perda Esperada de cada operação em conjunto com as faixas de atraso, através da criação de indicadores que integram estes conceitos. Usualmente se prioriza o “Aging” e o montante devido nos processos de cobrança. No entanto, pode ocorrer que clientes de alto risco sejam ignorados e clientes de baixo risco sejam priorizados inclusive pelo fato de serem mais fáceis de cobrar. O Conceito de Cobrança Baseada em Risco consiste em calcular a Perda Esperada dos títulos existentes na carteira de crédito e associar este valor ao Aging, criando Scores de Cobrança (Collection Score – CS) em Dashboards utilizados para priorizar as ações a serem tomadas.  Desta forma torna-se possível direcionar os esforços de cobrança para clientes que apresentam maior risco de perda para a Empresa e não apenas para aqueles que devem um maior volume há mais tempo. Este curso visa apresentar de forma detalhada as novas técnicas e metodologias envolvidas no processo de Cobrança Baseada em Risco. Além da transferência de know-how metodológico, o curso apresenta diversos estudos de caso, oferecendo aos participantes os insumos necessários para aplicar estes conceitos em suas Organizações. O curso apresentará diversos exemplos práticos referentes às técnicas utilizadas no Processo de Cobrança Baseada em Risco, incluindo: Estabelecimento de políticas e estratégias para implementar processos de Cobrança Baseada em Risco; Utilização de ferramentas estatísticas voltadas para o cálculo da Probabilidade de Default (PD), Perda Esperada (EL) e Perda Inesperada (UL), parâmetros fundamentais ao cálculo dos Indicadores de Cobrança Baseada em Risco; Cálculo de indicadores avançados utilizados no processo de Cobrança Baseada em Risco, como o DSO (Days Sales Outstanding), WADL (Weighted Average Days Late) e o CS (Collection Score); Identificação de indícios de deterioração da qualidade de operações, possibilitando uma gestão pró-ativa do Processo de Cobrança, através da priorização de ações junto a cada cliente; Técnicas para aumento do volume de recebimentos com menor custo e melhor ganho comercial. PROGRAMA Dia 26 / 3 / 2015 Curso de Técnicas Avançadas de Cobrança Baseada em Risco Público Alvo: Profissionais de Cobrança, Gestores de Risco de Crédito, Profissionais de Análise de Crédito, Consultores e Profissionais de TI envolvidos com o desenvolvimento de Sistemas de Cobrança e Gestão de Risco de Crédito de Instituições Financeiras e Empresas de Todos os Setores 09:00 O Ciclo de Gestão de Risco de Crédito   Explicando o Passado e Predizendo o Futuro   Modelos Julgamentais e Modelos Estatísticos   Avaliação de Risco de Crédito de Novos Clientes   Avaliação de Risco de Crédito de Clientes Existentes     10:30 Parâmetros de Risco de Crédito   Os Pricipais Parâmetros de Risco de Crédito   Cálculo da Probabilidade de Default   Técnicas de Estimação das Perdas de Crédito   Cálculo das Perdas Esperada e Inesperada   Ativos Ponderados ao Risco     14:00 Cobrança Baseada em Risco   Principais Métricas de Eficiência de Cobrança - DSO, AOD, WADL   Utilização de Dados Internos e Externos   Combinando o Aging, Probabilidade de Default e Perda Esperada   Criação de Indicadores Compostos - O Collection Score   Utilização de Meta-Regras     16:00 Criação de Ferramentas para Cobrança Baseada em Risco   Escolha da Metodologia de Modelagem   Planejamento do Modelo Operacional   Priorização das Ações de Cobrança com Base no Risco de Crédito   Criação de Cockpits, Quadrantes e Dashboards   Avaliação de Resultados INSTRUTORES Alexandre Marinho Alexandre Marinho Presidente da SIACorp, engenheiro eletrônico com pós-graduação  pela Universidade Politécnica de Madrid. Possui 35 anos de experiência na área de Tecnologia da Informação, tendo dedicado os últimos 30 anos ao desenvolvimento de Sistemas de Gerenciamento de Risco e Automação de Crédito.  Antes de fundar a SIACorp, em 1998, trabalhou em empresas multinacionais como IBM e PriceWaterhouseCoopers. Foi responsável pela idealização, implementação e gerenciamento de dezenas de projetos de Automação e Gestão de Risco de Crédito para Instituições Financeiras e Indústrias do Brasil e do Exterior. Evandro Lorenzoni Engenheiro Eletrônico com Mestrado em Inteligência Artificial pelo Instituto Militar de Engenharia (IME), onde criou o primeiro Sistema Especialista em Análise de Crédito do Brasil. Possui 35 anos de experiência na área de Tecnologia da Informação e larga experiência na utilização de modelagem estatística na Área de Gestão de Risco de Crédito, tendo desenvolvido projetos desta natureza para dezenas de Instituições Financeiras e Indústrias do Brasil e do Exterior. INFORMAÇÕES Data: 26 de Março de 2015 Local: Quality Suites Bela Cintra - Rua Bela Cintra, 521, Cerqueria César, São Paulo INSCRIÇÕES Você pode efetuar sua inscrição através dos telefones 2385-8808 ou pelo e-mail eventos@siacorp.com.br, informando seu nome, cargo, empresa, endereço, telefone e e-mail. VALOR DO INVESTIMENTO R$ 1.950,00 para inscrições pagas até 30 dezembro de 2014 R$ 2.340,00 para inscrições pagas de 1 de janeiro a 25 de março de 2015   Os pagamentos podem ser feitos através de boleto bancário. Estão inclusos os custos de material, coffee break, almoço e estacionamento.