O Conjunto de Ferramentas para Análise e Gestão de Crédito Mais Completo do Mercado
O CreditFlow da SIACorp é a plataforma de automação e análise de crédito corporativo mais completa do Brasil. Reúne ferramentas de workflow, controle de alçadas, análise de balanços, cálculo de rating, gestão de carteira, cobrança baseada em risco, controle de garantias e covenants. Inclui os módulos de IA: CreditChat (IA generativa), CreditVision (OCR de balanços) e CreditAgent (automação agêntica). Integrado a ERP, Core Banking, birôs de crédito e Bacen SCR.
O Sistema CreditFlow conta com diversas ferramentas de gestão de crédito, que otimizam o tempo de análise e aprovação de linhas e limites de crédito e operações de empréstimos e financiamentos, reduzindo as atividades manuais e os custos de processamento, além de aumentar a governança e compliance dos processos em função da automação de políticas, controle de alçadas e possibilidade de realização de uma gestão efetiva de toda a carteira . Tais ferramentas são as seguintes:
Modelos de Inteligência Artificial Clássica e Generativa• CreditChat - Análise de Crédito e geração de Súmulas através e modelos de IA Clássica (Regressão Logística, K-Means) e IA Generativa (integração ao ChatGPT, Gemini e Claude),• CreditVision - OCR e Reclassificação de Balanços através de modelos de IA Generativa e • CreditAgent - Prospecção e Análise de Crédito automatizada em Lote pata Prospecção. Propostas de Operações e LimitesO CreditFlow possibilita a criação de propostas de crédito operações ou de limites de crédito, totalmente integradas ao Workflow, em ambientes Web e Mobile, contando com diversos recursos para aumentar a produtividade do Gerente de Negócios ou Representante Comercial.Workflow (Esteira de Crédito) e Controle de AlçadasO CreditFlow conta com um módulo de controle de fluxo de propostas de crédito (Workflow), que permite parametrizar totalmente as políticas e procedimentos de crédito da Organização, através de um editor de regras de negócio, contando ainda com um robusto módulo de Controle de Alçadas e Gestão de Comitês de Crédito. Disponível em ambientes Web e Mobile.Parametrização de Privilégios, Políticas e ProcedimentosO CreditFlow se integra aos sistemas de gestão de identidade da Organização (Microsoft AD, LDAP), a concessão do acesso a grupos e usuários a suas funcionalidades de forma totalmente extremamente granular. Conta com um sofisticado editor de regras de negócio que permite parametrizar totalmente as políticas e procedimentos de crédito da Organização.Controle de Limites e Sub-LimitesO CreditFlow efetua o controle de Limites e Sub-Limites de Crédito, incluindo, no caso de Grupos Econômicos, a possibilidade de definição de Máximo Clean e de CAPs por Empresa ou por Produto e Modalidade.Liberação e Bloqueio de PedidosO CreditFlow permite automatizar o processo de Bloqueio e Liberação de Pedidos nos Sistemas de ERP, com base em regras de negócio definidas pela Organização.Integração a Sistemas de ERP e Core BankingA integração a Sistemas Internos é fundamental ao processo de decisão de crédito, uma vez que se faz necessário analisar o comportamento interno do cliente (pontualidade, comportamento de pagamento, reciprocidade) para chegar a uma boa decisão de crédito.Integração a Birôs de Crédito e à Central de Risco do Banco Central (BACEN SCR)A integração a Sistemas Externos é determinante no processo de decisão de crédito, uma vez que se faz necessário analisar o comportamento externo do cliente (restrições no mercado, etc.) para emitir um bom parecer de crédito.Cobrança Baseada em RiscoO Conceito de Cobrança Baseada em Risco (Risk Based Collection – RBC) consiste em calcular a Perda Esperada de cada título existente na carteira de crédito e associar este valor ao Aging do título, criando um Score de Cobrança (Collection Score – CS), utilizado para priorizar as ações de cobrança amigável e judicial.Análise de BalançosO CreditFlow com um robusto Sistema de Análise de Balanços, totalmente parametrizável, voltado para o armazenamento, recuperação, reclassificação, análise e projeção de Demonstrativos Financeiros, além de proporcionar também o controle de Covenants de Balanços.Gerenciamento Eletrônico de Documentos (GED)O CreditFlow conta com um robusto módulo de Gerenciamento Eletrônico de Documentos (GED) que permite armazenar e visualizar informações de pessoas físicas, jurídicas e grupos econômicos.Controle de GarantiasO Sistema de Gerenciamento de Garantias da Solução CreditFlow é a ferramenta mais indicada para efetuar a Gestão de Instrumentos de Mitigação de Risco de Crédito, reduzindo o risco operacional associado à constituição de documentos e contando com recursos para controlar insuficiência e disponibilidade de garantias e a concentração de sacados e emitentes de títulos.Cálculo de Rating e Scoring de Crédito com Modelagem por IndústriaA Solução CreditFlow é utilizada por Indústrias de diversos Setores. Ao longo dos anos a SIACorp aperfeiçoou seus modelos de Rating e templates de informações de crédito para setores como o Agronegócio, Financeiro, Farmacêutico, Bens de Capital, Petroquímico, Têxtil e muitos outros.Cálculo da Probabilidade de Default (PD) e Rating de CréditoA Solução CreditFlow está integrada à Solução Preditta Credit, que efetua a modelagem da Probabilidade de Default e a Gestão do Risco de Crédito para as Carteiras de Varejo, Middle e Atacado através de técnicas estatísticas avançadas.Cálculo da Perda Esperada (EL) e VaR de CréditoCálculo do VaR de Crédito, EL (Expected Loss - Perda Esperada) e UL (Unexpected Loss - Perda não Esperada).Relatórios Gerenciais com Business IntelligenceAlém de diversos relatórios que apresentam informações referentes ao Fluxo de Crédito, Balanços e Infromações Gerencias, o CreditFlow conta com um grande conjunto de recursos para apresentação de relatórios, incluindo tabelas, gráficos e indicadores (KPIs).Gestão da Carteira de CréditoGestão da Carteira de Crédito com acompanhamento das perdas associadas ao risco de crédito e comparação dos valores estimados com as perdas efetivamente observadas, visando a detecção de indícios e prevenção da deterioração das operações.Testes de Stress (Stress Tests) da Carteira de CréditoA Solução Preditta Credit possibilita a realização de Testes de Stress (Stress Tests) e simulações de comportamento da carteira em situações adversas, permitindo a variação e parâmetros macro e micro econômicos.• Confira o Preditta One Pager contendo as principais funconalidades da Solução Preditta Credit Preditta One Pager • Confira este artigo técnico detalhando todas as funcionaliades da Solução Preditta Credit Preditta Credit • Confira este artigo técnico detalhando todas as funcionaliades da Solução Preditta Lenses Artigo Técnico Preditta Lenses Sobre a SIACorp Atuando desde 1998 na implementação de Sistemas de Automação de Crédito e Gestão de Risco para o Mercado Financeiro e Indústrias de diversos Setores, a SIACorp está posicionada de maneira ímpar para implantar projetos desta natureza em prazos reduzidos e com excelente nível de qualidade, utilizando metodologias de implantação de software aperfeiçoadas ao longo dos anos, que reduzem a complexidade e o risco de implantação. |