Desde 1998 a SIACorp vem implantando Soluções desta natureza em diversas Instituições Financeiras, Seguradoras e Indústrias de Setores como Agronegócio, Pétróleo, Mineração, Farmacêutico, Têxtil, Manufatura, Construção Civil e Alimentício, estando posicionada de maneira ímpar para implantar Sistemas de Automação de Crédito e Gestão de Risco utilizando metodologias de implantação de software aperfeiçoadas ao longo dos anos, que reduzem a complexidade e o risco de implantação.
 

CreditFlow - Sistema de Automação de Crédito

O CreditFlow é um Sistema de Automação de Crédito aperfeiçoado ao longo de mais de 20 anos de pesquisa e desenvolvimento, sendo constantemente atualizado com base nos requerimentos de indústrias de diversos setores e do mercado financeiro.

Pssibilita grande redução no tempo de análise e aprovação de operações de crédito, reduzindo as atividades manuais e os custos de processamento de operações de crédito, além de aumentar a governança e compliance dos processos em função da automação de políticas, controle de alçadas e possibilidade de realização de uma gestão efetiva de toda a carteira .

O CreditFlow aumenta o nível de Governança de Crédito, contando com módulos que automatizam os processos de  Originação de Propostas, Análise e Aprovação de Crédito, Controle de Alçadas e Parametrização de Políticas.

Workflow - Controle da Esteira de Crédito, Controle de Alçadas e Políticas de Crédito
Análise de Balanços - Reclassificação, Consolidação e Projeção de Demonstrativos)
Gerenciamento de Garantias - Controle de Insuficiência e Disponibilidade, Valorização,
Rating e Scoring - Modelos Julgamental e Estatístico, Qualitativo e Quantitativo
MIS de Crédito - Acesso a Sistemas de ERP ou Core Banking

CreditFlow vem sendo implantado em Instituições Financeiras e Indústrias de diversos Setores, como o Agronegócio, Pétróleo, Mineração, Farmacêutico, Têxtil, Manufatura, Construção Civil e Alimentício.

 

iBasel - Governança, Compliance, Controles Internos e Risco Operacional

A Solução iBasel é um Sistema de Gestão de Governança, Compliance, Controles Internos e Risco Operacional que atende as necessidades de Instituições Financeiras e Indústrias de Diversos Setores interessadas em aumentar seu Nível de Governança.

Para as Empresas que devem estar em Compliance com a Lei Sarbanes-Oxley - Seções 302 e 404 a Solução iBasel efetua a Gestão de Controles, Certificação de Contas Contábeis, Escopo SOX e Testes de Aderência.

Nas Instituições Financeiras, o iBasel possibilita a criação de programas integrados de Gestão de Risco Operacional, viabilizando o atendimento à Resolução 3380 , através da Auto-Avaliação de Riscos e Controles, Gestão da Base de Perdas Operacionais e Cálculo de Capital pelos Métodos Básico (BIA), Padronizado (STA), Alternativo (ASA), Alternativo Agregado (ASA 2) e Avançado (AMA - Comunicado 19.217),

A Solução iBasel conta com uma módulos voltados para a elaboração de Auto-Avaliações (Control Self-Assessment), Gestão dos Controles Internos e Compliance, Base de Perdas Operacionais,  Indicadores de Risco  e Cálculo de Capital. 


ObjectRisk - Gestão Integrada de Riscos

A Solução ObjectRisk capacita as Instituições Financeiras a efetuar o Cálculo do Patrimônio de Referência e atender requerimentos regulatórios como Basiléia 2, Basiléia 3, Sabanes-Oxley, Solvência 2, SUSEP, CVM  e Resoluções e Circulares do Banco Central como as Circulares 3360, 3361, 3362, 3363, 3364, 3366, 3368 e 3383, 

Para Atendimento à Circular 3360 (com Cálculo do PEPR e Geração Automática do DLO) e Metodologia IRB Advanced (Edital 37)  a Solução ObjectRisk, efetua o cálculo da parcela referente às Exposições Ponderadas pelo fator de Risco (PEPR) a ser considerada no cálculo do Patrimônio de Referência. Efetua a decomposição do Patrimônio de Referência e geração automática dos Documentos 2011, 2041 e 2051 - Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO), possibilitando a validação dos cálculos e Remontagem dos CADOCs  4040 e 4050 a partir das Contas DLO.

Para atendimento à Modelagem Avançada de Gestão do Risco de Crédito, a Solução ObjectRisk conta com funcionalidades para calcular a Probabilidade de Default (PD), Loss Given Default (LGD),  Exposure at Default (EAD), Expected Loss (EL), Risk Weighted Assets (RWA) e VaR de Crédito, contando ainda com recursos para realização de Back-Tests e Stress-Tests, tratamento de Specialised Lending (Slotting Criteria), Securitização e Equity Holdings. Possibilita também o Gerenciamento de Carteiras de Crédito (Credit Portfolio Management), efetuando a Análise de Risco-Retorno.  

A Solução ObjectRisk provê um completo framework de Integração de Riscos, contando com recursos de BI (Business Intelligence) e KRI (Key Risk Indicators) para apresentar Estatísticas, Evoluções e Tendências de Indicadores de Risco e Performance. Possibilita também a realização do cálculo do VaR Integrado para estabelecimento do Capital Econômico, considerando o efeito da diversificação entre os Riscos de Crédito, Mercado e Operacional.
 

Consultoria e Treinamento em Análise de Crédito e Gestão de Risco

A SIACorp oferece consultoria em  Modelagem Estatística e Data Mining auxiliando seus clientes no desenvolvimento de modelos analíticos, objetivando oferecer respostas pragmáticas a questões de negócios e melhorar a qualidade das decisões através da utilização de avançados modelos que objetivam a produção da melhor informação possível a partir dos dados disponíveis, incluindo a coleta, análise, interpretação de dados, e escolha modelos mais adequados a cada situação.

Também apoiamos nossos clientes na implementação de programas de Governaça de Crédito, e implantação de Políticas de Crédito, Metodologias de Análise e Cálculo de Rating.

Treinamentos 

Curso de Téccnicas Avançadas de Gerenciamento de Risco de Crédito para Atendimento ao Edital 37 do Banco Central

Conheça também o programa completo de treinamentos da SIACorp que também podem ser ministrados na modalidade "in-company".: