SIACorp - Enterprise Risk Management

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           Soluções para Gerenciamento de Risco, Controles Internos, Compliance e Análise de Crédito
Proposta Eletrônica, Análise de Balanços, Cálculo de Scoring e Rating (Julgamental e Estatístico), Autorizador de Crédito, Workflow, Controle de Garantias Edital de Audiência Pública 30 do BACEN, Circular 3360, Decomposição do PEPR, Montagem do DLO, Cálculo de PD, EAD, LGD e RWA, IRB Advanced, Credit Portfolio Management Controles Internos, Compliance, Circular 3383, Resolução 3380, Alocação de Capital (BIA, ASA, ASA2 e AMA), Indicadores de Risco, Modelagem Estatística (LDA e Bayesiana) Cálculo do Patrimônio de Referência Exigido, Cálculo de Capital Econômico, Cálculo de Indicadores (WACC, ROI, ROE)

Pilar 3 - Edital de Audiência Pública Nº 32 do BACEN   Saiba como Atender o Edital de Audiência Pública Nº 32 do BACEN até 31/12/2009
A  missão da SIACorp é oferecer ao mercado as melhores Soluções  de Gestão de Risco, Controles Internos, Compliance e Automação de Crédito. Fundada há 11 anos, a SIACorp vem implantando Soluções desta natureza em diversas Instituições Financeiras, Seguradoras e Indústrias de setores como o Petrolífero e o Agronegócio.

Mais do que capacitar as Empresas a atenderem a requerimentos regulatórios como Basiléia 2, Sabanes-Oxley, Solvência 2 e Circulares de Órgãos Reguladores como Banco Central, SUSEP e CVM, os Sistemas da SIACorp provêem recursos voltados para promover o gerenciamento de riscos e a redução de perdas através de sofisticada tecnologia de software.

Soluções iBasel e ObjectRisk - Uma Plataforma Completa e Integrada de Enterprise Risk Management para Basiléia 2     

As Soluções iBasel e ObjectRisk, desenvolvidas e comercializadas pela SIACorp, possuem todos os recursos necessários para o atendimento às diretrizes estabelecidas por Basiléia 2, abarcando funcionalidades para atendimento ao Pilar 1 (cálculo de capital pelos métodos padronizados, intermediários e avançados), Pilar 2 (funcionalidades para apresentação detalhada dos modelos internos aos Órgãoes Supervisores) e Pilar 3 (geração de informações para Books informativos direcionados ao Mercado).

Cálculo do Patrimônio de Referência e atendimento às Circulares 3360, 3361, 3362, 3363, 3364, 3366, 3368 e 3383 com Módulo de Integração de Riscos:     

As Soluções desenvolvidas pela SIACorp capacitam as Instituições Financeiras a atender a Resolução 3490 e Circulares 3360, 3361, 3362, 3363, 3364, 3366, 3368 e 3383, contando com funcionalidades para geração dos cálculos referentes à decomposição do Patrimônio de Referência e  geração automática dos Documentos 2011, 2041 e 2051 - Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO) .

Os Sistemas da SIACorp contam também com diversas funcionalidades para validação dos cálculos efetuados, como decomposição das Contas DLO e Remontagem dos CADOCs  4040 e 4050 a partir das Contas DLO (efetuando a associação entre contas COSIF e Contas DLO).

 A SIACorp é a única empresa do mercado que  provê um completo framework de Integração de Riscos, contando com recursos de BI (Business Intelligence) para prover diversos tipos de funcionalidades voltadas para a Gestão Corporativa de de Riscos, como Informações Gerenciais, Estatísticas, Simulações e Acompanhamento de Indicadores de Risco e Performance.

Além disso, a possibilidade de realização do cálculo do VaR Integrado para estabelecimento do Capital Econômico levando em consideração os Riscos de Crédito, Mercado e Operacional, possibilita a consideração do efeito da diversificação nas análises realizadas.

ObjectRisk - Gerenciamento de Risco de Crédito para Atendimento à Circular 3360 (com Cálculo do PEPR e Geração Automática do DLO) e Metodologia IRB Advanced:     

A Solução ObjectRisk executa o cálculo da parcela referente às Exposições Ponderadas pelo fator de Risco (PEPR) a ser considerada no cálculo do Patrimônio de Referência, efetuando a classificação de todas as exposições  segundo os critérios estabelecidos pela Circular 3.360 e levando em consideração as regras estabelecidas pelo Banco Central para tratamento dos Itens Patrimoniais, Compromissos, Mitigadores de Risco, Créditos Tributários, Operações Compromissadas, Adiantamentos, Derivativos e Critérios de Ponderação.

Conta também com módulos opcionais para possibilitar a Gestão de Risco de Crédito com base na metodologia IRB Advanced de Basiléia 2, efetuando o Cálculo da Probabilidade de Default (PD), Loss Given Default (LGD), Usage at Default (UGD), Exposure at Default (EAD) e Expected Loss (EL).

Calcula o Risk Weighted Assets (RWA) e o VaR de Crédito, contando ainda com recursos para realização de Back-Tests e Stress-Tests, tratamento de Specialised Lending (Slotting Criteria), Securitização e Equity Holdings.

Possibilita também o Gerenciamento de Carteiras de Crédito (Credit Portfolio Management), efetuando a Análise de Risco-Retorno e projetando perdas futuras com base na metodologia IRB Advanced, contando ainda com recursos para análise de correlações.         

iBasel OP Insurance Edition - Gerenciamento de Risco Operacional, Controles Internos e Compliance para Circulares SUSEP 363/08 e 249/04 e Solvência II:      

O mês de Junho de 2009 é o prazo limite para adequação à Circular SUSEP 363 de maio de 2008, que altera a Circular 249/04 e estende às resseguradoras e às corretoras de resseguro a obrigatoriedade de implantação e de implementação de controles internos, já existente para seguradoras, sociedades de capitalização e entidades de previdência complementar.

O iBasel OP Insurance Edition é um Sistema de Gestão de Controles Internos para a Área de Seguros totalmente aderente aos requerimentos estabelecidos pelas Circulares 363/08 e 249/04 da SUSEP. Provê metodologia e suporte sistêmico para implementação de Processos de Controles Internos, Compliance e Gestão de Políticas Corporativas, capacitando as Seguradoras, Resseguradoras e Corretoras de Resseguro a atender a Circular SUSEP 363/08, provendo todas as funcionalidades requeridas para o Gerenciamento de Riscos Operacionais e Controles Internos.

O iBasel OP Insurance Edition também prepara as Seguradoras para o atendimento à iniciativa de Solvência 2, que prevê a adequação das Seguradoras ao risco efetivamente incorrido e a medidas de gestão como diversificação e mitigação do risco.

Dentre as funcionalidades disponíveis para o atendimento a Solvencia 2, o Sistema calcula o capital exigível, determinado tanto através de Modelos Padronizados (através de critérfios contábeis) quanto de Modelos Internos (através de modelagem estatística clássica e bayesiana),

iBasel OP - Gerenciamento de Risco Operacional, Controles Internos e Compliance:     

Sistema de Gestão de Risco Operacional que possibilita a criação de programas integrados de Gestão de Risco, viabilizando o atendimento à Resolução 3380 do Banco Central e ao Novo Acordo da Basiléia (Basiléia 2), incluindo os Métodos Básico (BIA), Padronizado (STA), Alternativo (ASA),  Alternativo Agregado(ASA 2)  e Avançado (AMA), incorporando técnicas de Análise Qualitativa (Self Assessment, KRI Scorecards) e Quantitativa (Estatística Clássica e Bayesiana).

Conta com ferramentas para Análise LDA (Loss Distribution Approach), dispondo também de métodos não lineares para projeção de perdas operacionais. Efetua a Gestão dos Controles Internos contando com recursos para elaboração e análise de Auto-Avaliações (Control Self-Assessment). Possibilita a utilização de modelos lineares generalizados (modelagem causal) para ajuste das perdas operacionais projetadas pelo método quantitativo em função de aspectos qualitativos.

Possibilita também o Atendimento à Lei Sarbanes-Oxley, efetuando a Gestão de Controles de Certificação de Contas Contábeis, Escopo SOX e Testes de Aderência de Controles. Conta com recursos para gerar automatimacamente diagramas de processos em Visio integrados às matrizes de risco. Ideal para prover atendimento às Seções 302 e 404.

Pode ser facilmente integrado aos Sistemas já existentes na Organização de forma parametrizada, através de funcionalidades embutidas de Enterprise Application Integration (EAI).

CreditFlow - Sistema de Automação e Análise de Crédito com Workflow, Controle de Alçadas, Análise de Balanços, Controle de Garantias e Cálculo de Rating Julgamental e Estatístico:     

O CreditFlow é  um Sistema de Análise de Crédito utilizado por diversas Instituições Financeiras e Grandes Empresas no Brasil e América Latina, contando com módulos de Proposta Eletrônica, Workflow de Crédito, Controle de Alçadas, Análise de Balanços, Projeção de Fluxo de Caixa, Controle de Garantias, Cálculo de Rating Julgamental e Estatístico e MIS de Crédito, provendo acesso a informações de Risco, Reciprocidade, Cadastro, Restrições (Internas e Serasa) e Central de Risco do Banco Central.    

O CreditFlow é o resultado de mais de 15 anos de pesquisa e desenvolvimento, sendo constantemente atualizado com base nos requerimentos do mercado financeiro, possibilitando grande redução no tempo de tramitação da análise e aprovação de operações de crédito, reduzindo as atividades manuais e o custo de análise e processamento de operações de crédito.

Além dos diversos Bancos que utilizam o Sistema CreditFlow, a SIACorp vem implantando o CreditFlow em Grandes Empresas, (foi responsável pela implantação do Projeto de  Automação de Crédito na Petrobrás) e Indústrias de Agronegócio, setor no qual as operações de crédito estão entre as mais complexas do mercado, uma vez que as ações neste segmento exigem acompanhamento periódico, visando o norteamento adequado das ações dos profissionais de crédito, cobrança e demais agentes envolvidos.        


Atendendendo à Resolução 3490 e Circulares 3360, 3361, 3362, 3363, 3364, 3366 e 3368 com uma só  ferramenta

      
         

CreditFlow e ObjectRisk possibilitam atendimento integral à  Resolução 3721
As Soluções  CreditFlow , voltada para Automação de Crédito e ObjectRisk, voltada para Gestão de Risco de Crédito, possibilitam atendimento integral à Resolução 3.721 do BACEN, publicada em 30 de Abril,   Mais
BES Investimento automatiza aprovação de crédito com Solução CreditFlow
Conheça o Case referente à implantação da Solução CreditFlow no BES, publicada no site da Microsoft Brasil,   Mais
Solução ObjectRisk é a única da América Latina em Guia Mundial de Risk Management
A Solução ObjectRisk da SIACorp foi o único Sistema do Brasil e da América Latina a ser apresentado no Microsoft Governance, Risk Management and Compliance Partner Guide, ao lado de grandes empresas mundiais que atuam do setor. Mais
Banco Volkswagen adquire Solução iBasel para Gestão de Risco Operacional
O Banco Volkswagen adquiriu a Solução iBasel OP para Gestão de Risco Operacional, Controles Internos e Compliance. O Sistema automatizará o processo de Auto-Avaliação de Risco e Base de Dados de Perdas Operacionais. Mais
Cruzeiro do Sul adquire Solução ObjectRisk para atendimento à Circular 3360
O Banco Cruzeiro do Sul é a mais nova Instituição Financeira a adquirir a Solução ObjectRisk. O Sistema calculará a parcela de capital referente a risco de crédito, considerando todas as especificações estabelecidas pela Circular 3360, além de consolidar as demais parcelas de capital para calcular o Patrimônio de Referência Exigido, Limite de Imobilização e Limite de Compatibilização do PR com o PRE. Mais
Banco Tricury implanta Solução ObjectRisk para atendimento à Circular 3360
A SIACorp implantou a Solução ObjectRisk no Banco Tricury para atendimento à Circular 3360. O Sistema calcula a parcela de capital referente a risco de crédito, considerando as especificações estabelecidas pela Circular. Mais
Brasilcap implanta Solução iBasel para Compliance e Controles Internos
A Brasilcap Capitalização S.A. implantou a Solução iBasel OP para Automatizar o Processo de Auto-Avaliação de Riscos e Controles, possibilitando a conformidade com as Circulares SUSEP 363 e 249. Mais
Bradesco ganha prêmio e-finance 2008 com Sistema de Gestão de Risco Operacional
O Bradesco ganhou o prêmio e-finance 2008 pelo desenvolvimento de seus sistemas de gestão de risco de crédito e operacional, este último implementado pela SIACorp a partir da Solução iBasel, Mais
SIACorp ganha o prêmio Microsoft  Partner Award LATAM 2008
A SIACorp recebeu o Prêmio Microsoft Partner Award LATAM 2008 na Categoria Business Intelligence por suas Soluções de Gerenciamento de Risco. A premiação reconhece os melhores casos de sucesso de parceiros da Microsoft na América Latina. Mais
SIACorp apresenta Solução ObjectRisk no CIAB 2008
A SIACorp participou do CIAB 2008 no stand da Microsoft apresentando seu novo Software para Cálculo de Capital (com especial destaque para a Circular 3360) e Patrimônio de Referência (Resolução 3490), a Solução ObjectRisk. Alexandre Marinho, presidente da SIACorp, também paticipou do Congresso como palestrante, onde fez uma apresentação sobre Gerenciamento de Riscos Operacionais. Mais
iBasel é implantado em diversas Instituições em 2007
A SIACorp implantou o iBasel em diversas Instituições Financeiras em 2007. A data limite de 31/12 para implantação dos sistemas e processos voltados para o atendimento à Resolução 3380 e as novas regras estabelecidas pela Resolução 3490 para o cálculo do Patrimônio de Referência impulsionaram as vendas, que superaram todas as expectativas. Mais
SIACorp cria empresa para atuar no mercado global
A SIACorp criou uma nova empresa para atuar no mercado global de Risk Management, a ObjectRisk, que foi apresentada pela primeira vez ao mercado no Evento Microsoft LATAM CIO Leadership Forum, realizado nos dias 23 a 25 de maio em Miami,  Mais
SIACorp implanta  iBasel OP no Unibanco
A SIACorp implantou o iBasel OP no Unibanco para Gestão Integrada de Riscos, Controles Internos e atendimento à Lei Sarbanes Oxley.  Mais
Experience Banking e Gestão de Risco no CIAB
A SIACorp apresentou suas soluções de Gestão de Risco, Controles Internos e Auditoria Interna no projeto Experience Banking da Microsoft, CIAB 2006 .  Mais
Unibanco - SIACorp implanta Solução de Análise de Risco
O Unibanco contratou a SIACop para implementar Sistema voltado para a Análise e Gestão de Risco em Novos Produtos. O projeto foi implantado em apenas um mês.  Mais
Lloyds Bank contrata SIACorp para Basiléia 2  
A SIACorp implementou Solução de Gestão de Risco de Crédito no Lloyds Bank (adquirido pelo HSBC), visando o atendimento ao Novo Acordo da Basiléia.  Mais